Ao investir na combinação de múltiplos ativos, o investidor tem a oportunidade de aplicar em um produto com maior compatibilidade às suas necessidades. Seja como proteção ou alavancagem, os produtos estruturados trazem soluções mais sofisticadas ao investidor de derivativos. 

No texto de hoje, você vai entender o que é um produto estruturado, como ele funciona e mais, as principais estratégias disponíveis e mais. Confira! 

O que são produtos estruturados? 

Os produtos estruturados são instrumentos financeiros compostos por um ou mais derivativos – opções de compra (call) ou venda (put). Diferentes operações estruturadas podem ser usadas para traduzir diferentes contextos e diferentes teses de investimentos. 

Estas operações podem ser realizadas, por exemplo, para proteger uma empresa exportadora de prejuízos vindos de uma oscilação cambial. Ao executar esta operação de hedge, a companhia se assegura que seu faturamento não será prejudicado e resguarda sua margem de lucro. 

Tipos de produtos estruturados 

Como dito acima, as operações estruturadas podem ser usadas para diferentes casos. Algumas das principais estruturas disponíveis aos investidores são: 

• Certificado de Operações Estruturadas (COE): estruturado a partir de uma letra financeira e um derivativo; 
• NDF: contrato a termo de moedas; 
• Swaps: operação que executam a troca de indexadores 
• Opções: direito de compra e/ou venda de ativos 

Estratégias de investimento em produtos estruturados 

Para os investidores pessoa física, investir em produtos estruturados é uma oportunidade de controlar a exposição ao risco de acordo com seu perfil de investidor. Através de estratégias customizadas, estas operações podem ajudar ainda a facilitar o planejamento patrimonial para famílias de grande patrimônio. 

Os produtos estruturados possibilitam ao investidor ter mais previsibilidade em seus ativos atrelados a moedas estrangeiras, como o dólar. São ainda uma oportunidade de investir em ativos internacionais de maneira mais simplificada. 

Para empresas, os produtos estruturados são usados majoritariamente com objetivo de proteção, como no exemplo citado anteriormente no texto. Produtos estruturados podem ainda ser usados para tomada de crédito colaterizado de forma mais barata e flexível para a empresa. 

Perfil de investidor 

Por sua complexidade, os produtos estruturados são considerados, de forma geral, um investimento para investidores de perfil agressivo. Em alguns casos, como COEs que oferecem maior nível de proteção ao patrimônio, no entanto, pode haver espaço para produtos estruturados na carteira de investidores de perfil moderado. 

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Sobre a Messem Investimentos

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Com a evolução do mercado financeiro conhecimentos foram difundidos, novos produtos foram desenvolvidos e até mesmo análises foram aprimoradas.  

Na busca por acompanhar esse processo e estar cada vez mais próximo de você e dos seus sonhos, a Messem Investimentos e a Faros Private uniram suas estruturas e esforços para dar origem à Fami Capital.    

Como o maior ecossistema independente de soluções financeiras do Brasil, a Fami Capital nasce consolidada para atender às suas necessidades, da sua família e do seu negócio.  

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