A evolução do mercado financeiro brasileiro está bastante acelerada nos últimos anos. Em 15 anos e meio dentro da Messem, presenciei muitas mudanças na empresa e no mercado como um todo. 

Entre essas mudanças, uma que marcou muito a empresa foi a criação da nossa área de Renda Variável, a primeira área de especialistas da empresa. Hoje, a área fornece um suporte completo para o cliente em suas operações em Bolsa e é um dos grandes diferenciais da Messem como escritório de investimentos. 

Eu sou William Teixeira, head da mesa de Renda Variável da Messem Investimentos em São Paulo e recebi um convite para falar sobre a nossa área aos leitores do Blog Messem. Neste artigo, vou compartilhar um pouco da minha trajetória dentro do mercado, como surgiu a área de RV dentro da empresa e como ela ajuda os nossos clientes a operar com mais eficiência. 

A criação da área de Renda Variável 

Eu cheguei na Messem em 2007, aos 19 anos de idade, quando a empresa ainda funcionava como filial da XP em Caxias do Sul. Naquele momento, a Bolsa estava a todo vapor, encerrando o ano com sua quinta alta anual consecutiva – o IBOV subiu mais de 40% só em 2007. 

Mas 2007 terminava com os primeiros sinais da hoje famosa crise do subprime, que teve grande impacto no mercado de capitais ao longo de todo ano seguinte. O Ibovespa devolveu os ganhos de 2007 e vimos o dólar disparar mais de 30% em 2008. 

A crise, além do impacto direto na Bolsa, fez ainda com que o mercado brasileiro e as empresas especializadas em investimentos, como nós, se modernizassem para oferecer um serviço melhor para os clientes. Corretoras passaram a oferecer cada vez mais produtos aos clientes, funcionando como um ‘shopping center financeiro’, onde o cliente teria acesso a todos os investimentos que precisa. 

O agente autônomo de investimentos (AAI) passou a ter mais responsabilidades de relacionamento com seus clientes e, com isso, trouxemos novos profissionais para dentro do mercado de assessoria de investimentos. Esses profissionais novos, no entanto, costumavam ter menor familiaridade com a Bolsa e as operações de renda variável. 

Mas o cliente que opera em Bolsa seguia com as mesmas necessidades, ele preferia operar através da mesa. E quem faria a parte operacional quando o seu assessor estivesse fora do escritório? Foi com isso em mente que criamos em 2012 a nossa área de Renda Variável. 

O assessor novo entendeu seu papel: estar na rua, fazer relacionamento e buscar mais clientes para a sua carteira. Ao mesmo tempo, temos clientes que fazem trade e que podem receber essa atenção mais constante da mesa de operações. 

Como funciona a mesa de Renda Variável? 

Todos os assessores de investimentos da Messem, sem exceção, têm um especialista de RV que é responsável por auxiliar o assessor na gestão dos ativos de renda variável na carteira dos seus clientes. Clientes da assessoria digital também têm acesso ao atendimento da mesa. 

O assessor então é responsável por buscar a área e mostrar as demandas de seus clientes. É também o assessor quem identifica os clientes com perfil para as oportunidades que a área de Renda Variável está oferecendo 

Se um investidor entra em contato com seu AAI e manifesta o interesse em entrar no mercado de renda variável, o papel do assessor é fazer a intermediação desse contato entre cliente e mesa. Depois desse contato inicial feito com ajuda do assessor, a área vai entrar em contato com o cliente e, muitas vezes, levamos as oportunidades diretamente ao cliente. 

É comum em alguns casos que o cliente tenha até mesmo mais contato com seu comercial de RV do que com seu assessor de relacionamento. Isso acontece inclusive porque os ativos de renda variável exigem mais acompanhamento, mais controles e as perspectivas podem mudar com bastante frequência. 

A mesa opera com base na tabela de tarifas da B3, que você pode conferir no próprio site da Bolsa brasileira – tarifa padrão cobrada por todas as instituições financeiras. E ações e derivativos, no entanto, sempre buscamos levar aos clientes oportunidades em que os custos de operações sejam compensados de outra maneira. 

Soluções oferecidas pela mesa de Renda Variável 

O mercado financeiro que temos hoje no Brasil exige que nós sejamos mais cirúrgicos, mais assertivos, nos movimentos. Visando isso, o trabalho da nossa área inclui analisar a situação de cada cliente e levar até ele oportunidades, cenário de mercado e muito mais. 

Uma coisa que eu falo sempre sobre nossa atuação é que precisamos fugir do óbvio. Temos que fugir do simples comprar e vender ações, estruturando uma carteira que seja eficiente em todos os cenários utilizando de derivativos e outras estratégias mais sofisticadas. 

Estratégias essas que possam proteger o cliente no momento de baixa, entregar um ganho adequado no momento de alta ou performar bem quando o mercado está ‘andando de lado’, como costumamos falar. Não por acaso, ganhamos o prêmio de melhor escritório em COEs na última edição do Brazil Advisor Awards da XP. 

Quando eu faço apresentação pra cliente, sempre digo que nós temos que montar uma carteira com base no que pode acontecer, nunca guiado pelo que eu acho que vai acontecer. O que eu acho que vai acontecer com ação de uma empresa ou outra não é tão relevante, o importante é montar uma estratégia pensando nas possibilidades. Se algo pode acontecer, temos que estar preparados para que a carteira do cliente esteja protegida e/ou performando caso isso aconteça de fato. 

A mesa de Renda Variável vai levar estas leituras de mercado e de oportunidades até o cliente. Tudo isso com uma linguagem simples, que ele entenda e fique confortável fazendo as movimentações de compra e venda de ativos para a sua carteira de investimentos. 

Mesa x Home broker 

Através de ferramentas de derivativos que o cliente não tem acesso operando por conta própria, conseguimos operar de maneira mais assertiva. Então nós conseguimos entregar a ele oportunidades que não estão disponíveis para o investidor de varejo, que opera por conta própria. 

Por meio da mesa, o investidor também tem um profissional de mercado sempre pronto pra dar suporte. Estudamos muito, levamos análises – de casas parceiras – e damos aos investidores um diagnóstico completo de oportunidades e riscos. 

Isso é muito importante, até mesmo para que o cliente receba informações mais filtradas e coerentes com suas necessidades. Hoje temos muita informação em todos os lugares, principalmente na internet, mas também há muita informação com viés. 

O especialista da mesa vai sentar com o cliente, discutir com ele diversos pontos de vista para que o investidor entenda os movimentos mais adequados para sua carteira. Nós vemos muitos conteúdos prometendo lucros rápidos e surreais no mercado de renda variável e é sempre importante ter especialistas que façam o investidor que investe conosco entender como funciona a Bolsa. 

Isso tudo, obviamente, complementando o trabalho operacional do profissional da mesa de RV. O especialista vai auxiliar o cliente na execução de ordens e evita, por exemplo, prejuízos por erros de operação no home broker – o que já vimos acontecer algumas vezes. 

Mas é importante pontuar cliente que opera por conta própria não fica, de forma alguma, desassistido. Ele pode, quando quiser, ligar para a mesa, pode ter acesso a um especialista para que ele consiga esclarecer possíveis dúvidas sobre o mercado ou um ativo específico. 

Gostou desse conteúdo? Quer entrar para o mundo dos investimentos com o auxílio de uma assessoria especializada? 

Clique aqui e tire todas as suas dúvidas com um dos assessores de investimentos da Messem! 

Este artigo foi assinado por William Teixeira, sócio e head da mesa de Renda Variável da Messem Investimentos em São Paulo. Na Messem desde 2007, ano de fundação da empresa, William é um dos criadores da área de Renda Variável do escritório. 

Sobre a Messem Investimentos

Desde a fundação da Messem Investimentos, ainda em 2007, o nosso objetivo como empresa sempre foi cuidar do futuro das pessoas.   

Com a evolução do mercado financeiro conhecimentos foram difundidos, novos produtos foram desenvolvidos e até mesmo análises foram aprimoradas.  

Na busca por acompanhar esse processo e estar cada vez mais próximo de você e dos seus sonhos, a Messem Investimentos e a Faros Private uniram suas estruturas e esforços para dar origem à Fami Capital.    

Como o maior ecossistema independente de soluções financeiras do Brasil, a Fami Capital nasce consolidada para atender às suas necessidades, da sua família e do seu negócio.  

Acompanhe os próximos passos desta história através do site fami.capital e aproveite para seguir o perfil oficial no Instagram, @fami.capital.