Os Estados Unidos concentram as maiores e mais importantes multinacionais e detêm a maior economia mundial. Na prática, o desempenho dessas companhias pode ser medido por meio do S&P 500 — você sabe o que é esse índice?
Se você pensa em diversificar sua carteira de investimentos com ativos internacionais, pode ser interessante conhecer o indicador. Além disso, vale a pena entender o seu funcionamento, sua importância e se é possível se expor a ele sem precisar sair do Brasil.
Neste conteúdo, você aprenderá mais sobre esse índice da economia norte-americana. Ainda, descobrirá como investir nele pelo mercado brasileiro.
Confira!
O que é o S&P 500?
S&P 500 é a forma abreviada de Standard & Poor’s 500. Trata-se de um índice financeiro que mede o desempenho de ações das 500 maiores empresas estadunidenses — negociadas na NYSE (New York Stock Exchange) e Nasdaq (National Association of Securities Dealers Automatic Quotation System).
Esse indicador surgiu em 1941, a partir da fusão da Standard Statistics Co. com a Poor’s Publishing Co. Enquanto a primeira desenvolvia índices para o mercado de ações, a segunda publicava guias de investimento e notícias a respeito do setor ferroviário.
Após a fusão das companhias, foi desenvolvido um índice chamado Standard & Poor’s Composite Index, com cerca de 90 ações. Já em 1957, o índice foi expandido para contemplar ações de 500 empresas americanas, quando se tornou o S&P 500 Stock Composite Index.
Como ele é composto?
Como você viu o S&P 500 possui uma carteira teórica formada por ações de 500 companhias norte-americanas com grande representação no mercado. Nesse caso, um comitê se reúne trimestralmente para determinar o portfólio do índice.
Para isso, são avaliados diversos critérios. Veja quais são os requisitos para compor o índice:
● ter as suas operações nos Estados Unidos;
● possuir valor de mercado acima do patamar mínimo definido;
● ter ao menos 50% de seus papéis disponíveis ao público;
● as ações devem custar, no mínimo, US$ 1 cada;
● no mínimo 50% de seus ativos fixos e receitas devem estar nos Estados Unidos;
● a soma dos ganhos nos quatro trimestres anteriores seja positiva, inclusive o trimestre mais recente.
Qual é a sua importância?
O S&P 500 é um dos índices mais importantes para o investidor, já que serve como um termômetro do mercado de ações no mundo. Assim, acompanhá-lo permitirá que o investidor se atente às tendências, movimentações e tudo o que acontece no mercado acionário.
Por exemplo, o impacto de notícias, como crises econômicas, guerras comerciais, mudanças políticas, entre outras podem ser verificadas com a variação desse indicador. Ademais, como o S&P 500 serve de referência para os mercados mundiais, é possível antecipar movimentações na bolsa nacional.
Esse índice também pode ser utilizado como benchmark para medir o desempenho de sua carteira de investimentos, a depender da sua estratégia.
Por exemplo, se você tem parte da carteira exposta, direta ou indiretamente, aos ativos negociados na bolsa dos EUA. Com isso, você saberá se ela tem oferecido uma performance adequada ou se é preciso rebalancear seus ativos, aumentar a diversificação ou adotar outras estratégias.
Quais as vantagens de se expor a ele?
Por se tratar de um indicador de mercado, não é possível investir diretamente no S&P 500. Mesmo porque ele não tem cotas ou papéis em negociação, já que não é listado na bolsa. Porém, existem formas indiretas de se expor a ele, o que pode ser vantajoso para o investidor.
Entre as vantagens, destaca-se a possibilidade de acompanhar a performance das maiores companhias do mundo — como Apple, Amazon, Facebook, Google, Microsoft, e muitas outras. Logo, o índice pode ter um grande potencial de crescimento.
Ademais, como todos os ativos do S&P 500 são negociados em dólar, é uma oportunidade de dolarizar o seu portfólio. Desse modo, você estará protegido contra a desvalorização do real e de eventuais quedas ocorridas no mercado nacional.
Como se expor a esse índice norte-americano sem sair do Brasil?
Após conhecer o que é, como funciona, a importância e vantagens de se expor ao S&P 500, chegou o momento de conferir como fazer isso — e o melhor — com alternativas nacionais.
Veja!
BDRs
Os BDRs (brazilian depositary receipts) ou certificados de depósito de valores mobiliários são títulos que estão lastreados em investimentos estrangeiros. Ou seja, ele é atrelado a ativos que não têm negociação direta na B3 — a bolsa de valores brasileira.
Funciona da seguinte maneira: uma instituição depositária realiza a compra de ativos financeiros em bolsas estrangeiras. Posteriormente, ela emite BDRs lastreados nesses investimentos internacionais e os disponibilizam no mercado nacional.
Assim, é possível encontrar na bolsa brasileira BDRs de ações de empresas norte-americanas que integram o S&P 500. Além disso, também existem alternativas que estão atreladas a ETFs estrangeiros que têm o índice norte-americano como benchmark.
ETFs
Por falar em ETFs, os exchange traded funds ou fundos de índices integram as opções de se expor ao S&P 500. Trata-se de fundos de investimentos que têm o objetivo de espelhar o desempenho de um índice de mercado.
Para atingir esse objetivo, o gestor do ETF utiliza o patrimônio do fundo para adquirir as mesmas ações que fazem parte do índice de referência escolhido. Na B3, existem alternativas de ETF que estão referendadas no S&P 500. Então basta adquirir suas cotas, por meio do home broker da corretora de valores.
Fundos de investimentos
Outra possibilidade de internacionalizar sua carteira é através de fundos de investimentos. Essas alternativas não são encontradas na bolsa de valores, mas nas plataformas da corretora que você utiliza para investir.
De modo geral, é um tipo de veículo de investimento coletivo, em que diversos investidores se juntam para investir em um mesmo segmento ou setor. O patrimônio do fundo fica sob responsabilidade de um gestor profissional, que escolhe os ativos para compor o portfólio do fundo.
Nesse sentido, existem fundos que objetivam o investimento em ativos internacionais. Logo, entre os fundos internacionais, podem existir carteiras que possuem ações de companhias que fazem parte do S&P 500.
Conclusão
Depois de conhecer o que é o S&P 500, você poderá considerar diversificar sua carteira com ativos que integram o índice sem precisar sair do Brasil. Contudo, antes de realizar o investimento, avalie o seu perfil de investidor e objetivos financeiros para entender se a alternativa é adequada às suas necessidades.
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