Contar com uma estratégia de investimento que está alinhada ao seu perfil é indispensável para atingir resultados positivos. A partir dela, será possível encontrar as melhores alternativas para aporte e definir o momento ideal para diversificar ou rebalancear a carteira.
Contudo, estabelecer esse método pode ser uma tarefa complexa, especialmente para investidores iniciantes. Afinal, existem diversas possibilidades disponíveis e cada uma tem o potencial de trazer vantagens e desvantagens para o seu portfólio.
Por isso, você deve entender o que precisa ser levado em consideração para definir uma estratégia. Quer saber mais? Continue a leitura!
O que é uma estratégia de investimento?
Uma estratégia de investimentos consiste na metodologia adotada para um investidor para sua alocação de capital. Ela funciona, portanto, como um guia que orienta todas as análises referentes ao mercado financeiro.
Desse modo, ela assume um papel de suma importância durante um processo de investimento — muitas vezes, sendo o diferencial entre o sucesso e o fracasso. Com uma estratégia é possível selecionar alternativas para a carteira, traçar e objetivos e definir prazos.
Além disso, ela é o primeiro passo para investir de forma mais segura e consciente. Assim, especialmente para quem prefere se expor à volatilidade da renda variável, a estratégia atua para equilibrar os riscos envolvidos.
Por isso, ela é parte essencial para o planejamento de investimentos. Sem um plano, você fica mais suscetível a cometer equívocos na avaliação de ativos e produtos para investir e pode tomar decisões que não estão alinhadas ao que, de fato, busca para o futuro.
Quais as principais estratégias de investimento existentes?
Ao entender o que é uma estratégia de investimentos e a sua importância, um questionamento comum é sobre como elaborá-la. Para isso, é interessante conhecer as principais alternativas disponíveis.
Saiba mais!
Buy and hold
Uma das estratégias de investimento mais conhecidas é a de buy and hold. Em português, sua tradução seria “comprar e manter”. Dessa forma, o foco aqui é a valorização dos ativos no longo prazo, especialmente na renda variável.
Normalmente, investidores que adotam essa estratégia não consideram tanto o preço da ação no momento da compra. Assim, eles não precisam se preocupar com as oscilações cotidianas da bolsa de valores — visto que a aposta está na estabilização e valorização progressiva.
O objetivo é encontrar bons investimentos, com potenciais de valorização para o futuro, e manter sua posição como acionista ou cotista, por exemplo. Um dos principais elementos do buy and hold é a análise fundamentalista. Portanto, se baseia no profundo conhecimento sobre o investimento.
Value investing
O value investing é mais uma opção que prioriza o longo prazo na renda variável. Contudo, diferentemente do buy and hold, nessa estratégia o preço do ativo desempenha um papel central na avaliação do investidor.
Além de buscar por bons investimentos, o foco também é encontrar ativos que estão sendo negociados por um preço abaixo do que realmente valem. O investidor busca conhecer, por exemplo, as empresas e fazer projeções de futuro para entender o potencial das ações.
Uma variação dessa estratégia, que se popularizou com Warren Buffett, é o deep value investing. Nesse caso, o objetivo é analisar empresas em crise, muitas vezes em recuperação judicial, e encontrar perspectivas de retomada no longo prazo.
Dividendos
A estratégia com foco em dividendos é outra com foco no longo prazo. Nela, a prioridade do investidor é encontrar empresas, fundos imobiliários (FIIs) e outras alternativas de investimentos com potenciais de se tornarem uma fonte de renda passiva.
Normalmente, essa é a primeira etapa do planejamento para a independência financeira. Isto é, criar uma estrutura que permita que você mantenha, ou melhore, seu atual padrão de vida sem precisar dedicar tempo de trabalho ativo para tal.
Para tornar isso possível, é interessante que os investidores conheçam os números financeiros das empresas ou fundos nos quais pretendem investir. Assim, poderão entender se essas alternativas são boas pagadoras de dividendos.
Estratégias de especulação/curto prazo
As estratégias de longo prazo não são a única alternativa. Inseridos no mercado financeiro, existem diversos operadores da bolsa de valores com foco no curto prazo. Eles são chamados de traders ou especuladores.
Nesse caso, o foco está em obter lucros na negociação de ativos e derivativos. Uma possibilidade é comprar na baixa e vender na alta dentro de um curto espaço de tempo. Para isso, em vez da análise fundamentalista, a avaliação é feita por meio da análise técnica.
Os traders buscam identificar padrões nos gráficos e fazer projeções para encontrar as melhores alternativas. Nesse contexto, uma das principais estratégias é o day trade, que consiste em comprar e vender ativos em um mesmo pregão da bolsa.
Vale destacar, no entanto, que essa não é, necessariamente, uma estratégia de investimento. Afinal, o foco está em buscar por resultados no curto prazo, a partir da especulação.
Como definir uma estratégia de investimentos para você?
Conhecer as principais estratégias usadas por investidores pode ajudá-lo a investir melhor. Mas não basta apenas se inspirar nelas, é preciso compreender qual terá um maior alinhamento com suas perspectivas para o futuro.
Veja o que avaliar!
Entender sua tolerância aos riscos
O primeiro passo para fazer seus aportes com mais qualidade é conhecer a sua tolerância aos riscos durante seus investimentos. Para isso, é fundamental conhecer em qual tipo de perfil você se encaixa: conservador, moderado ou arrojado.
Os conservadores são aqueles que priorizam a segurança. Os investidores arrojados, por sua vez, buscam melhores rentabilidades — mesmo enfrentando mais riscos. Por fim, os moderados se posicionam entre ambos.
Ao considerar seu perfil de investidor, será mais fácil identificar as estratégias de investimentos mais alinhadas às suas necessidades.
Realizar um planejamento financeiro
Após entender o seu perfil, você deve realizar um planejamento financeiro. Essa etapa o fará avaliar como está o seu relacionamento com o dinheiro hoje e como se organizam seus ganhos e gastos.
A partir desse planejamento, você será capaz de entender o montante que tem disponível para investimentos hoje. Além disso, pode definir uma quantia regular para novos aportes. Com esses dados, avalie as estratégias que mais se adaptam à sua realidade financeira.
Traçar objetivos
Por último, é fundamental traçar objetivos e prazos para ele. Desse modo, você será capaz de compreender os resultados que pretende atingir e quando eles podem acontecer. Então defina a melhor estratégia que pode ajudar a conquistá-los.
Embora definir uma estratégia de investimento possa soar como uma atividade complexa, ela se torna simples quando se compreende sua importância e os objetivos que ela pode ajudá-lo a alcançar. Logo, ao conhecer o seu perfil, realizar um planejamento e traçar objetivos, você será capaz de implementar a sua.
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