A diversificação de investimentos é uma das principais estratégias para quem busca trazer uma maior robustez à sua carteira. Para tornar isso possível, investir fora do Brasil pode ser uma alternativa interessante.
Com ativos internacionais em seu portfólio, o investidor pode ter diversas vantagens. No entanto, não é raro encontrar quem não conheça os benefícios. Além disso, muitas pessoas não sabem como se expor ao mercado estrangeiro.
Quer entender mais? Confira as 3 principais vantagens da diversificação internacional neste artigo e veja como investir de maneira simples, se for do seu interesse!
O que é diversificação de investimentos?
A diversificação de investimentos consiste em variar sua carteira de investimentos entre diferentes classes, ativos e títulos. Desse modo, você conquista um equilíbrio no portfólio, diluindo riscos e podendo alcançar melhores rentabilidades.
Para facilitar seu entendimento, imagine alguém que está montando uma carteira de ações. Por questões pessoais, essa pessoa preferiu fazer investimentos apenas em empresas de tecnologia. Ainda que ela acredite no potencial de crescimento do setor, os riscos serão maiores.
Afinal, mesmo que o investidor selecione empresas variadas, uma crise no segmento pode afetar todas elas, concorda? Por isso, a diversificação em outros setores da bolsa e em títulos de renda fixa ou outros ativos de renda variável pode trazer maior segurança.
Qual o papel dos ativos internacionais na diversificação?
Apesar de a diversificação ser importante, há um detalhe que merece destaque. Mesmo fazendo aportes nas mais variadas classes e modalidades, você ainda poderá estar exposto a riscos muito concentrados. Isso acontece com quem investe apenas no mercado brasileiro.
Desse modo, caso o Brasil enfrente crises políticas ou instabilidades econômicas, todos os seus investimentos poderão sentir os impactos negativos. Com isso, a rentabilidade do portfólio pode ser prejudicada.
Nesse contexto, a diversificação internacional atua para equilibrar os riscos de investimentos nacionais. Assim, com seu capital exposto a moedas e ativos de outros países, as instabilidades no Brasil teriam menor impacto.
Quais as 3 vantagens de investir fora do Brasil?
Como você viu, a diversificação internacional pode ser interessante para trazer um maior equilíbrio à sua carteira. Além disso, investir fora do Brasil pode trazer outras vantagens para o seu capital.
Confira 3 dos benefícios existentes!
1. Encontrar melhores rentabilidades
A primeira das vantagens de diversificar seus investimentos fora do Brasil é a possibilidade de alcançar melhores rentabilidades. Embora não seja uma garantia, é possível encontrar alternativas que podem trazer ampliação do seu capital.
Essa oportunidade aparece, em especial, quando se investe em mercados mais estruturados e desenvolvidos. As bolsas de valores dos Estados Unidos, por exemplo, apresentam maiores volumes de negociação. Além disso, lá estão listadas grandes empresas com atuação mundial, por exemplo.
2. Proteger o patrimônio
A segunda característica vantajosa de investir fora do Brasil está em proteger seu capital — inclusive, da desvalorização do real. Como você viu, ter todos os investimentos alocados em alternativas nacionais o deixa exposto aos riscos de crises e instabilidades internas.
Consequentemente, ao aportar capital fora do país, esses riscos são diluídos. Dessa forma, os investimentos poderão estar protegidos durante momentos assim. Todavia, é importante ter em mente que crises globais continuarão tendo o potencial de afetar sua rentabilidade.
3. Internacionalizar o capital
Por fim, ter investimentos no exterior funciona bem para quem deseja internacionalizar seu capital. Em geral, investidores que optam por essa alternativa estão em busca de proteção. É comum, por exemplo, perceber uma correlação negativa entre a bolsa brasileira e moedas estrangeiras fortes, como o dólar.
Em muitos casos, enquanto o mercado brasileiro está em baixa, a moeda norte-americana pode se valorizar. Desse modo, ter uma carteira internacional pode facilitar a exposição a outras moedas — aliando melhores perspectivas de proteção e rentabilidade.
Quais os riscos envolvidos nesse processo?
Embora investir fora do Brasil possa ser uma alternativa interessante, ainda é preciso considerar os riscos envolvidos. Um ponto está relacionado, justamente, a possíveis instabilidades em outros países — visto que, assim como o Brasil, eles são suscetíveis a crises.
Além disso, é fundamental destacar que a renda variável, em qualquer país, não apresenta garantias de retorno. Portanto, antes de investir em ações ou outros ativos, é preciso avaliar os riscos.
Ademais, para aqueles que optam por investir diretamente no mercado estrangeiro, há uma série de burocracias e custos. Nesse cenário, é possível citar desvantagens quanto à abertura de uma nova conta de investimentos e a necessidade de lidar com as taxas de câmbio.
Por isso, uma estratégia que pode ser mais prática e acessível é aproveitar as alternativas de exposição internacional disponíveis no mercado brasileiro. Você conhecerá algumas delas a seguir.
Como realizar a diversificação de investimentos internacional?
Diferentemente do que muitos investidores acreditam, não é preciso abrir conta em uma corretora de outro país para investir fora do Brasil. Há oportunidades que permitem se expor ao exterior no próprio mercado nacional.
Conheça as principais!
Fundos internacionais
Os fundos internacionais consistem em fundos de investimentos com uma parcela considerável de seu patrimônio vinculado a ativos de outros países. A carteira desse veículo pode ser composta por ações de empresas, cotas de outros fundos e títulos de renda fixa estrangeiros, por exemplo.
Os fundos podem variar bastante entre si conforme as estratégias do gestor. Assim, eles podem ser mais arrojados ou conservadores. Por isso, é necessário avaliar bem essas características para encontrar aquele que possui maior alinhamento com seu perfil.
ETFs
Os exchange traded funds (ETFs), ou fundos de índice, são uma alternativa que se caracteriza por sua gestão passiva. Ou seja, o objetivo dessa modalidade é replicar o resultado do índice que o fundo toma como referência.
Eles são negociados na B3, a bolsa de valores brasileira, e é possível encontrar ETFs que acompanham os mais diversos indicadores do mercado nacional ou internacional. Assim, podem funcionar para expor o seu capital a outros países.
BDRs
Os brazilian depositary receipts (BDRs) também atuam como uma forma de investimento internacional. Eles são disponibilizados no mercado a partir da compra de ativos em outros países por meio de uma instituição depositária brasileira.
Ela mantém os investimentos originais sob custódia e emite certificados que os representam. Com isso, investidores brasileiros podem encontrar BDRs de ações, ETFs, títulos de renda fixa etc. Eles também são negociados na B3.
Como vimos, investir fora do Brasil pode trazer vantagens ligadas à diversificação. No entanto, é fundamental avaliar os riscos e as burocracias desse processo antes de iniciar os aportes. Por isso, conhecer as alternativas nacionais pode ser uma solução interessante.
O que acha de contar com o apoio da Messem para tirar dúvidas sobre diversificação no exterior? Entre em contato conosco e entenda os serviços que podemos oferecer!
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